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Affacturage
L'affacturage, ou factoring en anglais, est une technique de gestion financière pour laquelle une société spécialisée, ou factor, rachète les créances clients d'une entreprise et assure elle-même le recouvrement de créances. Cette solution permet aux entreprises d'améliorer leur trésorerie et de minimiser les frais de gestion de leur poste clients.
Catégories connexes
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AFFACTURAGE
AVANTAGES
Trésorerie plus souple
Gestion interne allégée
Réduction de vos charges financières
Garantie à 100% contre le risque d'insolvabilité de vos clients
Financement immédiat
possible
Trésorerie plus souple
Que vous soyez en forte croissance, face à un allongement des délais de paiements de vos clients ou en train de mener une restructuration délicate, vous pouvez obtenir en 48 h un financement de vos créances clients qui vous évitera toute rupture de trésorerie.
Gestion interne allégée
L'ensemble de votre poste clients est géré par votre cellule de gestion dédiée, sa rotation est améliorée et vous ne traitez que les exceptions. Vous dégagez ainsi du temps pour vous concentrer sur votre développement.
Prestations à forte valeur ajoutée
Le factor vous apporte une solution sur mesure, en fonction de vos besoins et de vos attentes en matière de gestion, de financement et de recouvrement. Des moyens informatiques performants et innovants vous permettent de connaître au jour le jour la situation de votre compte, en temps réel, grâce à un site Internet sécurisé.
Réduction de vos charges financières
Vous transformez vos charges administratives et comptables fixes en charges variables, et diminuez le montant de vos engagements court terme.
Garantie à 100 % contre le risque d'insolvabilité de vos clients
Avec l'assurance-crédit, vos créances sont couvertes jusqu'à 100 % du montant approuvé, dans la limite d'une approbation préalable. Vous pouvez ainsi sélectionner votre clientèle et prendre des décisions commerciales rapides et fiables.
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AFFACTURAGE
Un besoin de trésorerie ? Une solution : l’affacturage
En France, plus d’une entreprise sur quatre y ont déjà eu recours. Pourquoi pas vous ?
Comme beaucoup d’entreprises, il vous
arrive d’avoir des besoins de trésorerie.
En parallèle, vous avez des factures dont les échéances tardent à arriver.
La formule d’affacturage la mieux adaptée
Entre le financement ponctuel d’une seule facture et la gestion totale du poste client, il existe pour vous une solution spécifique.
Les Credit Managers de CMCE élaboreront avec vous une solution personnalisée tenant compte à la fois des spécificités de votre entreprise et de votre relationnel client.
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AFFACTURAGE
Order to Cash vous conseille sur le type de solution adaptée à votre problématique.
En fonction de vos besoins et des caractéristiques de chaque solution, nous vous conseillons sur la solution
la plus adaptée :
Affacturage qui, outre les services précédents, vous assure le financement de vos créances clients avec différentes formules : confidentiel ou notifié, ligne à ligne ou rachat de balance, etc.
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AFFACTURAGE CONFIDENTIEL
CARACTERISTIQUES
- L'affacturage confidentiel concerne majoritairement les entreprises ayant un chiffre d'affaires de plus de 8M€.
- Contrat d'affacturage sans notification aux acheteurs.
-
Mandats de confidentialité, recouvrement et encaissement.
- Ouverture d'un compte bancaire dans la banque de votre choix.
- Compte dédié à la domiciliation des paiements
- 2 types de fonctionnement possibles : En ligne à ligne et en masse (Rachat d'encours).
AVANTAGES
- Autonomie et transparence dans la gestion de votre poste client
Les règlements de vos clients sont dirigés sur un compte spécifiquement dédié aux encaissements que vous ouvrez dans la banque de votre choix.
- Financement sûr et déplafonné
- Conservation de l'exclusivité des relations commerciales par le client
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FINANCEMENT DE BALANCE
Dynamisez votre balance client
Vos factures nombreuses et de faibles montants peuvent financer votre trésorerie.
Les Credit managers de CMCE vous proposent de recourir au Financement de
balance, système qui ne nécessite pas d’imputation détaillée des règlements ni de cession physique des factures.
Un moyen simple de Financement
Vous encaissez en trésorerie le montant de la balance clients par simple cession des créances correspondantes.
Cette méthode globale présente un avantage matériel indéniable car le nombre et la taille des factures importent peu.
De plus, votre Service Crédit garde toute la gestion du poste clients en conservant la maîtrise de la relation clients et en assurant lui-même l’encaissement des factures.
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AFFACTURAGE IMPORT
Vous êtes importateur français ?
* d'augmenter votre volume d'affaires avec votre fournisseur en utilisant le crédit inter-entreprises.
* de vous soulager des moyens de paiement onéreux et
restrictifs tels que le crédit documentaire (lettre de crédit, paiement contre document,...)
Vous êtes exportateur étranger ?
* A condition que votre volume annuel soit supérieur à 150 K€, nous vous offrons
* 100% d'assurance-crédit dans la limite du montant garanti.
* la gestion et le recouvrement de vos créances.
* les transferts de fonds vers le pays d'origine.
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FORFAITING
Cette technique ne doit pas être confondue avec l'affacturage, qui prévoit la reprise et la gestion globale d'une série de créances futures, et non encore déterminées. Le forfaiting, en
revanche, s'applique à des créances spécifiques et déjà nées. Le principe de globalité ne s'applique donc pas.
Concrètement, il existe deux méthodes pour réaliser un escompte à forfait, soit des traites ou des billets à ordre tirés sur votre acheteur, soit le paiement via des lettres de crédit (L/C) et acceptation.
Le plus souvent, l'exportateur signe avec sa banque une convention de forfaitage avant ou lors de la conclusion du contrat commercial. Pour être certain de pouvoir profiter du forfaiting aux conditions envisagées avant la livraison des marchandises, il est généralement possible d'obtenir de votre banque une promesse ferme de forfaiting des créances à naître, moyennant une commission d'engagement calculée sur le total du montant.
Si la technique du forfaiting est un moyen de couverture contre le risque de non-paiement, elle peut-être également utilisée comme technique de financement à court-terme et, dans une certaine mesure, une technique de couverture contre le risque de change.
AVANTAGES
* Suppression des risques de crédit, qui sont supportés par votre banque.
* Amélioration de la trésorerie de l'exportateur.
* Aucune obligation de globalisation des créances.
* Elimination du risque de change dès la livraison des marchandises (si la vente se fait en devise étrangère).
* Simplification administrative du crédit (vous n'avez plus besoin de gérer des opérations de surveillance et d'encaissement).
* Vous avez la possibilité d'accorder des crédits fournisseurs à un taux fixe renseigné par votre banque au préalable, tout en étant payé rapidement.
* Sur un pays à risques difficiles, permet de pallier les insuffisances de garanties d'assurance-crédit.
POUR QUI ?
Cette offre s'adresse à toutes les entreprises vendant partout dans le monde. Elle permet aussi de gérer les clients dans des pays dit " a risques" ainsi que des clients considérés comme mauvais payeurs ou dans une situation de crise.
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AFFACTURAGE - CGA MéDIA
Produit destiné aux sociétés de production ainsi qu'aux distributeurs des secteurs de l'audiovisuel et du cinéma
Compagnie Générale d'Affacturage
AFFACTURAGE - CYCLEA CGA
Produit modulable destiné aux PME réalisant un CA > à 1,5 million d'euros HT sur le marché Français.
Compagnie Générale d'Affacturage
AFFACTURAGE - FORFAITING
Produit conçu pour répondre aux attentes de garantie, gestion et financement des entreprises exportatrices.
Compagnie Générale d'Affacturage
AFFACTURAGE - REVERSE FACTORING
Produit permettant à une entreprise partenaire de financer ses fournisseurs par anticipation.
Compagnie Générale d'Affacturage
SERVICE D'AFFACTURAGE - CGA AVENIR
Produit simplifié et adapté aux besoins des entreprises qui réalisent un CA < à 1,5 million d'euros HT.
Compagnie Générale d'Affacturage
SERVICE D'AFFACTURAGE - DIAGNOSTIC POSTE CLIENTS
Recherchez le produit qui vous convient.
Compagnie Générale d'Affacturage
AFFACTURAGE - CGA ASSOCIATIONS
CGA Associations permet à votre association d'anticiper le versement de ses subventions et dotations publiques et par conséquent, une meilleure gestion de trésorerie. Simple, souple et sécurisée, cette solution vous garantit un financement sous 48h. (1)
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Compagnie Générale d'Affacturage
AFFACTURAGE - CGA EXPORT
Produit conçu pour répondre aux attentes de garantie, gestion et financement des entreprises exportatrices.
Compagnie Générale d'Affacturage
AFFACTURAGE FORFAITAIRE
Vous créez une entreprise de service, industrielle, de négoce... ou vous souhaitez céder une partie de votre chiffre d'affaires afin de dynamiser votre développement et conforter votre trésorerie.
Nous vous proposons une solution, ponctuelle ou durable, vous permettant de planifier les coûts de fonctionnement de ce contrat à partir de 300 euros par mois.
Ce coût faible vous permet d'accéder à la totalité des services d'un factor sans différence de qualité dans les prestations proposées.
En effet, vous bénéficiez de la garantie à 100% du montant TTC de vos factures cédées, le financement sous 48 heures de celles-ci à hauteur maximum de 90 % (le solde vous est reversé après paiement définitif par votre client ), la gestion, et le recouvrement éventuel.
D'autre part et pour répondre à votre souci d'allègement de vos taches administratives ces services sont disponibles par internet.
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ACC Finance
SERVICE D'AFFACTURAGE
L'Affacturage est une opération de financement et de gestion de votre poste clients avec une assurance-crédit pour vos risques d’impayés déléguée au Factor ou inclus dans un forfait pour les TPE PME.
Acf Conseils vous propose une solution simple avec une gestion totale, partielle ou déléguée, pour vos ventes en France et à l’export. Contactez nous pour de plus amples informations.
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ACF Conseils
AFFACTURAGE POUR IMPORT
L’affacturage import permet de financer vos opérations d’achat et d’importation sans utiliser de concours bancaires et sans mobiliser vos lignes de financement bancaires habituelles. L’affacturage import permet de payer vos fournisseurs sans attendre l’échéance de la lettre de crédit. L’affacturage import vous permet de regrouper sur un seul prestataire les opérations de financement, de logistique et de distribution de vos marchandises. Avec l’affacturage import vous contrôlez de façon plus précise vos approvisionnements. Vous pouvez budgétiser le coût de vos achats à l’importation. Vous pouvez également, si vous le souhaitez, sous-traiter entièrement ou partiellement l’opération d’importation.
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Affactassur
AFFACTURAGE PME
L'affacturage PME s'adresse aux entreprises dont le chiffre d'affaires se situe entre 2 M€ à 5 M€.
L'affacturage PME est un produit simple, souple.
L'affacturage> PME permet d'encaisser vos factures avant leurs échéances.
L'affacturage PME vous fait gagner du temps dans la gestion de vos factures et de votre poste clients pour vous consacrer davantage à développer vos marchés.
L'affacturage PME vous évite d'avoir une trésorerie tendue du fait de retard de paiement.
L'affacturage PME vous permet de développer votre activité.
Pour l'ensemble de ces opérations, l'affacturage PME est la solution.
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Altassura
AFFACTURAGE - FULL FACTORING
Le Full Service Factoring de Fortis Commercial Finance ne vous garantit pas seulement des liquidités immédiates, il vous libère également de la gestion administratives des créances (‘receivables management’) et vous protège à 100% contre les impayés.
Le Full Service factoring inclut :
Paiement immédiat des créances jusqu'à 90% du montant TTC
Indemnisation à 100 % en cas d'impayés
Accès à un service efficace de recouvrement de créances
Suivi des comptes clients et de vos créances en temps réel
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Atradius
SERVICE D'AFFACTURAGE
Nous pouvons vous fournir un service d'affacturage classique, qui vous permet d'accéder jusqu'à 90% de la valeur TTC de vos factures sous 48 heures. Les 10% restants vous sont reversés à l'encaissement des factures, aprés déduction du coût de notre prestation. Nous fournissons de plus une prestation exhaustive de la gestion de votre poste client, depuis le dépistage en amont des litiges commerciaux jusqu'au recouvrement pré-contentieux.
Cela signifie que votre entreprise a accès à une source régulière de liquidités, versées au rythme des ventes que vous réalisez. Ainsi, plus votre entreprise grandit, plus votre afflux de cash augmente.
En plus des liquidités accordées, nous pouvons également vous faire gagner du temps. Nous gérons votre poste client grâce à une politique de pré-relance et de relance à échéance, grâce à la gestion des encaissements et à leur imputation. Nous agissons pour votre compte. Nous vous permettons de vous consacrer au développement de vos ventes. Nous préparons et vous envoyons des relevés de compte et états statistiques sur votre poste client. Nous téléphonons à tous vos clients, petits ou grands, encaissons les paiements pour vous et nous gardons une comptabilité professionnelle des mouvements de trésorerie et des transactions y afférant.
Vous gardez toujours le contrôle grâce au soutien d'une de nos équipes dédiée qui s'assure que vos clients soient aussi satisfaits de travailler avec nous qu'avec vous.
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Bibby Financial Services
AFFACTURAGE DE CRÉATION
Si vous êtes une société créée depuis moins de 12 mois, vous bénéficiez d’une réduction sur le tarif forfaitaire de l’Affacturage au Forfait et l’adhésion à notre service Internet « Gestion des Opérations » vous est offerte.
Avec l’affacturage de Création, vous sécurisez le développement de votre entreprise.
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BNP Paribas Factor
AFFACTURAGE - COFACRÉDIT
Vous Êtes
Une entreprise dont le chiffre d'affaires export ou Dom-Tom est supérieur à 305 000 Euros.
Vos objectifs
Analyser les risques et orienter la politique commerciale de votre société.
Vos besoins
- Financer votre développement, notamment en période de croissance ou en cas de besoins saisonniers.
- Disposer de trésorerie pour vous donner la possibilité d'anticiper le règlement de certains de vos fournisseurs.
- Financer votre poste clients export et Dom-Tom.
Notre réponse
Cofacrédit, une solution globale de gestion, recouvrement et financement des créances.
- prend en charge toute la gestion de votre garantie Coface adossée à votre contrat d'affacturage :
- Déclaration de trésorerie pour vous donner la possibilité d'anticiper le règlement de certains de vos fournisseurs.
- Paiement des primes
- Vous donne la possibilité de suivre vos garanties Coface via Cofanet.
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Coface
AFFACTURAGE
Parmis les sources de financement adossées au Poste-Clients, l'Affacturage est devenu l'outil le plus souvent utilisé par les entreprises.
L'affacturage (Factoring) correspond au financement immédiat, irrévocable et évolutif de vos factures.
Que votre clientèle soit privée ou publique, le financement peut intervenir 24 heures après l'envoi de vos factures, sans souci de plafonnement ni de retrait brutal de concours bancaires à des conditions préférentielles.
Le Factor finance votre Poste-Clients soit par virement ou chèque, soit par billet à ordre que vous escompterez auprès de votre partenaire bancaire.
Aujourd'hui, les solutions de FACTORING s'adressent à toutes les entreprises, notamment celles en création qui profitent de formules simplifiées avantageuses.
L'Affacturage, c'est AUSSI, selon les options choisies, la gestion de votre Poste-Clients :
- La simplification du compte clients : une information sur vos disponibilités et la situation de chacun de vos clients en un compte unique.
- La surveillance de la solvabilité de vos clients.
Par le biais d'Internet avec accès sécurisé, vous bénéficiez d'une couverture de crédit sur vos clients : c'est le montant garanti en cas de non-paiement. Ces agréments sur votre clientèle font l'objet d'une surveillance permanente.
- La réduction des délais de paiement par une relance personnalisée selon la nature de votre clientèle. Les encaissements rapides optimisent votre trésorerie.
- Le recouvrement par voie amiable ou judiciaire en cas de retard de paiement.
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Deledalle Assurances
AFFACTURAGE NON GÉRÉ
Vous effectuez la gestion des relances et du
recouvrement de vos créances en interne. Les
encaissements sont versés sur un compte
dédié au nom du Factor.
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Factocash
AFFACTURAGE - FACTOPREMIUM
Avec Factopremium, nous vous ouvrons des opportunités novatrices en matière de financements et de services inter-entreprises.
Nos offres personnalisées vous apportent les réponses appropriées.
Nous nous engageons à vos côtés et nous inscrivons comme véritable partenaire.
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Factocic
AFFACTURAGE
2 produits simples et faciles à mettre en place :
"Initial", Pour un CA < à 500 000 €
redevance mensuelle à partir de 150 € en fonction du nombre de factures remises par mois
"Croissance", Pour un CA compris entre 500000 € et 1800000 €. Redevance mensuelle à partir de 250 € en fonction du nombre de factures.
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Finance Affacturage
AFFACTURATION - PRESTATION DE SERVICES
Financement, gestion du poste client et garantie contre les impayés : l'affacturage est une réponse sur-mesure pour faciliter et optimiser votre flux de trésorerie.
Seul factor indépendant, Factofrance est le numéro 1 en France avec plus de 22 milliards d'euros de créances financées en 2004, soit plus de 6 millions de factures.
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GE ENERGY
AFFACTURAGE IMPORT
Vous souhaitez développer votre volume d'affaires sans utiliser le crédit documentaire et améliorer vos garanties dans vos relations commerciales à l'international ?
Que vous soyez importateur français ou exportateur situé à l'étranger, l'affacturage import offre une solution complète et adaptée pour le développement de votre activité internationale.
GE-Factofrance vous permet
- d'augmenter votre volume d'affaires avec votre fournisseur en utilisant le crédit inter-entreprises
- de vous soulager des moyens de paiement onéreux et restrictifs tels que le crédit documentaire (lettre de crédit, paiement contre document,...)
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GE Factofrance
AFFACTURAGE
Un financement disponible immédiatement:
Paiement sous 48H de vos factures jusqu’à 90% de leur montant dès réception des factures.
La garantie de paiement:
Si l’un de vos clients présente une défaillance financière ou une insolvabilité, vous êtes indemnisé à 100% du montant TTC de vos factures (dans la limite des plafonds garantis).
Une gestion performante des comptes clients confiés:
La gestion, le suivi et le recouvrement des créances sont assurés par des spécialistes.
Vous vous concentrez sur le développement de votre activité, cela vous dégage du temps pour prospecter et développer votre activité
Vous disposez de tableaux de bord de suivi et de reporting afin de suivre la prestation du factor
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LCDE
SERVICE D'AFFACTURAGE
L'affacturage ou factoring sont deux appellations identiques.
L'affacturage permet à votre entreprise de réunir en une seule opération
3 composantes :
1. Le financement de vos factures sous 48 heures.
2. La gestion de votre poste-clients.
3. La sécurisation de votre poste-clients.
Le 1er point est la motivation première de toutes les sociétés : le financement de votre argent " dehors ".
Selon le profil de votre société, cette solution propose : Affacturage Classique, Confidentiel, Export, Forfaitaire, Gestion Déléguée et Maturity.
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MDH Factoring
AFFACTURAGE
L'affacturage est une solution de financement basée sur la cession des créances clients à un factor qui permet à l'entreprise de faire face à ses besoins de trésorerie et de l'accompagner à toutes ses phases de développement.
Une solution souple et un apport de trésorerie qui suit l'évolution des besoins de l'entreprise .
L'affacturage comprend aussi la garantie des clients ainsi que le recouvrement et la gestion des règlements.
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Natixis Factor
FACTORING NON GÉRÉ
Garantie ou non contre les impayés
Gestion et relances par VOUS-MEME de vos comptes clients
Financement notifié de vos factures dans un délai de 24 à 48h
Le contrat d’Affacturage « non géré » vous permet de financer votre développement tout en continuant, comme pour l’affacturage confidentiel, à gérer votre poste clients et assurer le recouvrement de vos créances.
Vos obligations :
Informer vos clients de l’existence du contrat
Faire le nécessaire afin de recouvrer les factures à échéance et déposer sur le compte bancaire prévu à cet effet, les encaissements
Transmettre et mettre à disposition de la société d’affacturage toutes les informations nécessaires au suivi du contrat
Dans cette formule vous disposez d'une couverture en Assurance-Crédit selon la qualité de vos clients. Cependant si vous le souhaitez et en fonction des critères du factor il pourra être décidé de ne pas mettre en place l'Assurance-Crédit.
L'atout majeur : vous restez maître de vos relances clients. Vous conservez la maîtrise des relations clients mais bénéficiez tout de même de la prestation de recouvrement de l'éventuelle police d'Assurance-Crédit mise en place.
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Safac
Demandes les plus récentes de la part des visiteurs...
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Merci de me contacter.
Merci de nous faire savoir si nous pouvons céder des créances (factures), en tant qu'association, et sous quelles
...
conditions. Notre structure est jeune, 2008 est une année de démarrage et nous sommes prestataires d'une mission d'étude et d'accompagnement du parrainage des créateurs d'entreprises pour la cci de lyon (budget 37. 825 ? Entre août 2008 et décembre 2009).
Bonjour,
j'ai créer une petite société au 1 avril, j'ai une commande concrète et j'ai dresser ma premiere
...
facture. Le paiement de celle-ci est de 90 jours, ce qui est relativement long pour moi. Est-ce possible d'obtenir une affacturation. Merci d'avance de me répondre
sincères salutations.
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